Passende Bankkarten für Ihre Kunden

Der Bank-Verlag bietet Ihnen alle Services in Zusammenhang mit der Herstellung und Personalisierung Ihrer Karten aus einer Hand an.

Unsere Kernkompetenz ist es, die Umsetzung Ihrer individuellen Produktwünsche zu arrangieren. Dabei richtet sich unser Fokus auf die aktuellen Innovationen des bargeldlosen Zahlungsverkehrs.

• Only-Produkte: Cirrus, Debit Mastercard, girocard, Maestro, VISA Debit, V PAY
• Co-bagded-Produkte: girocard Cirrus, girocard Discover, girocard Maestro, girocard V PAY
• Combo-Produkte: girocard Debit Mastercard, girocard VISA Debit
• Kreditkarten: Mastercard, VISA
• Mobile Karten / Token: Apple Pay, Google Pay, girocard HCE
• Kundenkarten / Mitarbeiterkarten

Features

• kontaktloses Bezahlen
• Altersverifikation
• TAN Generator
• Marktplatz
• Fahrschein
• eCommerce inkl. 3-D Secure
• elektronische Übermittlung von PINs
• Mobile Payment

Services

• Produktionssteuerung & -überwachung
• Hochsicherheitsdruck und Versand von PIN-Briefen und Kundenanschreiben
• Anbindung von fünf Kartenproduzenten
• Datengenerierung & Personalisierung
• Design und Beschaffung von Virginalkarten

Wir bieten Ihnen ein vollumfängliches Autorisierungssystem für Zahlungsverkehrstransaktionen (inter-)nationaler Schemes an. Dieses kann auf Ihre individuellen Bedürfnisse im Rahmen der regulatorischen Anforderungen konfiguriert werden.

Features

• Processing von Zahlungsverkehrstransaktionen
• Point of Sale (POS)
• Cashback
• Geldautomaten (GAA/ATM)
• eCommerce inkl. 3-D Secure
• Mail order / telephone order
• Gutschriften
• In-App Payment
• Mobile Payment

PIN-Change am GAA oder über Online-Banking/App, Evidenzstelle im Sperrverfahren, Limitverfahren

• Tages-/ Wochenlimit
• Reservierungslimit
• PSDII Limit
• Fremdwährungslimit
• Kontosaldenprüfung

Routing

• Limitautorisierung: Autorisierung durch den Bank-Verlag anhand von Limiten
• Kontonahe Autorisierung: Autorisierung durch den Bank-Verlag anhand übermittelter Kontoauszüge (MT940/942)
• Disporouting: Autorisierung durch den Bank-Verlag, Routing und anschließende Disposition durch Ihr Institut
• Routing Eigenautorisierer: Transformation der Transaktionsnachrichten in ein einheitliches Format, Autorisierung und Disposition durch Ihr Institut
• Transparentes Routing: Unverändertes Weiterleiten der Transaktion entsprechend dem Eingangsformat
• GAA Aktiv-Routing: Weiterleitung Ihrer GAA-Transaktionen zu Ihrem Acquirer

Wir betreiben eine Kopfstelle im girocard-System für Geldautomat- (GAA /ATM) und POS Transaktionen. Diese werden zur technischen Abwicklung entgegengenommen und – basierend auf den Informationen der eingesetzten Karte – an den Empfänger weitergeleitet.

Features

• Anbindung der Geldautomaten an den NOV (Nationaler Online Verbund)
• Anbindung von Netzbetreibern an die uns angeschlossenen Institute
• Routing von externen Transaktionen an die Übergabestellen

 
Für den Fall der Nicht-Verfügbarkeit des Autorisierungs- oder Dispositionssystems Ihres Instituts übernimmt der Bank-Verlag die Ersatzautorisierung nach frei konfigurierbaren Limiten und Risikoparametern.

Wir führen das Clearing & Settlement für Kartentransaktionen der internationalen Zahlungssysteme durch, verwalten die Zahlungsflüsse und verrechnen die anfallenden Fees. Sie können die Profitabilität Ihres Portfolios steuern, indem Sie Ihr individuelles Modell für Karteninhabergebühren bei uns hinterlegen.

 
Services

• Verarbeitung von Clearing Files

• Generierung von Zahlungsverkehrsdateien

• Verrechnung aller zugehörigen Gebühren

• Chargeback & Dispute Management

Wir stellen Ihnen zur Verwaltung Ihres Kartenportfolios unsere Plattform KAVIS (Kartenverwaltungs- und Informationssystem) bereit, die zentrale Plattform rund um die administrativen Aufgaben Ihrer Debitkarten. Ein sicherer Zugriff über das Web ermöglicht Bearbeitung und Analyse Ihrer Kundenkarten. Mittels einfacher Eingabe von Daten können umfangreiche Aktionen ausgeführt werden. Der Zugriff ist vollständig gesichert und geschützt. Die Möglichkeit, alle Vorgänge im Vier-Augen-Prinzip ausführen zu lassen, gewährleistet revisionssichere Nachvollziehbarkeit der Aktionen.

Zentrale Bestandteile unserer Plattform KAVIS können direkt über unsere B2B-API in Ihr Core-Banking System oder an Ihre App eingebunden werden.

Features

• Sperren setzen und aufheben
• Limite anpassen
• Transaktionsdetails anzeigen
• Neue Karten bestellen
• Und vieles mehr

Wir stellen die dezentrale Verteilung kryptographischer Schlüssel zur Sicherung von Transaktionen bei kreditwirtschaftlichen Terminals bereit. Dafür nutzen wir die Spezifikation zur Online-Personalisierung von Terminals der Deutschen Kreditwirtschaft.  

Features

• Sichere Verteilung von Schlüsseln an Endgeräte
• 3DES-Verschlüsselung
• AES-Verschlüsselung

Wir verhindern aktiv betrügerische Angriffe auf Ihr Kartenportfolio. Dabei schützen wir sowohl Ihre Transaktionen als auch Ihre Registrierungs-/ und Onboarding-Prozesse.

Wir setzen ein integriertes Präventionssystem zur Vermeidung von Ausfallsrisiken aus Betrugsversuchen ein, das in unsere Autorisierung integriert ist und Transaktionen in Realtime analysiert, blockiert und kompromittierte Karten sperrt. Dabei passen wir das Regelwerk auf Basis Ihres individuellen Risikoappetits an.
 
Services

• Aktives Regelmanagement

• Validierung einzelner Schadensfälle

• 24x7 Realtime Präventionssystem

• Direkte Meldung der Schadensfälle an das Zahlungssystem

• Ausführliches Fraudreporting anhand etablierter KPIs

Wir schützen die Transaktionen Ihrer Karten mittels sicherer Authentifikation und risikobasierter Methoden basierend auf dem 3-D Secure-Standard.

Der EMVCo 3-D Secure Standard wird stetig weiterentwickelt und durch die Zahlungssysteme unter diversen Markenauftritten (Visa Secure, Mastercard Identity Check und Discover Protectbuy) unterstützt.

Features

• Bereitstellung eines Access Control Servers (ACS)

• Alle PSD2-Ausnahmen

• Authentifizierungsmethoden für Ihre Banking App:
  
  • Out-of-Band (OOB): Der Karteninhaber bestätigt die Transaktion mit einem Biometriemerkmal in einer Mobile-App oder einem selbst gewählten PIN-Code
  • One-Time-Passcode (OTP): Verlinkung mit den Transaktionsdaten, Versand per SMS. Festlegung eines zweiten Faktors, z. B. einer Sicherheitsfrage und Antwort.
  • Risikobasierte Authentifizierung (RBA): Ein RiskScore führt zur Entscheidung, ob sich der Karteninhaber authentisieren muss oder nicht.

• Moderne Webservices zur Kartenregistrierung aus App oder eBanking

• Bereitstellung von 3-D Secure SDKs

• Informationsportal für den Customer Support